Центробанк готовится усилить проверку того, откуда у клиентов берутся наличные
Меры затронут и физлиц, и юридических лиц. Об этом на Международном банковском форуме рассказал глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, пишет РБК
«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения. <...> Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Скоро будет еще одна новая рекомендация, очень большая и подробная. Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — сказал Шабля.
Источниками наличности «неустановленного происхождения» зачастую выступают рынки, а также нелегальные криптообменники. ЦБ нацелен усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличности не только на уровне рекомендаций банкам, а на законодательном
Кроме рекомендаций ЦБ планирует поправить и сам закон — 115ФЗ, основной «антиотмывочный» документ, изменения в нём тоже появятся в ближайшее время.
